AML und Verifizierung bei Retrobet Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann und warum wir Sie verifizieren und was von Ihnen erwartet wird. Diese Regeln folgen aus unserer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und schützen Sie genauso wie uns.

Geldwäschereiprävention bei Retrobet Casino

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei sowie der Terrorismusfinanzierung. Das bedeutet konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Kunden sind, woher ihr Geld stammt und ob ihre Transaktionen zu ihrem Profil passen. Diese Pflichten nehmen wir ernst, denn sie schützen die Integrität unserer Plattform und Ihrer Einlagen.

Unser internes Compliance-Team, angeführt durch die Money Laundering Reporting Officerin (MLRO), ist für die Umsetzung dieser Grundsätze verantwortlich. Wir arbeiten mit spezialisierten Systemen zur Risikobewertung, schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig und melden verdächtige Sachverhalte den zuständigen Behörden in Malta. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht ankündigen, das schreibt das Gesetz vor.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen erreichen, ungewöhnliche Transaktionsmuster zeigen oder ein gesetzlich vorgesehener Anlass eintritt, zum Beispiel ein Gewinn oberhalb eines bestimmten Betrags.

Benötigte Dokumente

Für die Standardprüfung genügen drei Nachweise. Erstens ein amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Identitätskarte), beidseitig und in gut lesbarer Qualität. Zweitens ein Adressnachweis, etwa eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate. Drittens der Nachweis, dass die benutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört, beispielsweise ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess ist so gebaut, dass Sie ihn ohne Assistance in wenigen Minuten starten können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Unsere Mitarbeiter prüfen jede Einreichung manuell, bei gut lesbaren Unterlagen meist deutlich schneller als die maximal genannte Frist von 1 bis 3 Werktagen.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• Wählen Sie die angeforderte Dokumentenart aus und fotografieren oder scannen Sie das Original.
• Laden Sie die Datei hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB).
• Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Team innerhalb der Bearbeitungsfrist bei Ihnen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind, oder an Zahlungsdienstleister, soweit dies für die Abwicklung Ihrer Auszahlung notwendig ist.

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten nachzuweisen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Casinos mit MGA-Lizenz betrifft. Geeignete Nachweise sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, der Verkauf einer Immobilie oder ein Nachweis über Kapitalerträge.

Wichtig ist uns die Klärung im Gespräch: Wenn Sie uns eine ehrliche Erklärung und ein passendes Dokument liefern, ist die Sache meist schnell erledigt. Erklären sich Ihre Einsätze plausibel aus Ihrem Einkommen und Ihrer Spielhistorie, fragen wir in aller Regel überhaupt nicht nach. Die Prüfung der Geldquelle erfolgt stets verhältnismässig zum beobachteten Spielverhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Herkunftsländer mit Ihrem Kundenprofil ab und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, ein Grundsatz, der Geldwäscherei über anonyme Kanäle verhindert. Wurden mehrere Methoden zum Einzahlen genutzt, splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.

Unsere Limits gelten für alle Auszahlungen: maximal 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Die minimale Auszahlungssumme beträgt 20 CHF, die Bearbeitung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, vorausgesetzt Ihre Verifizierung ist abgeschlossen. Gebühren erheben wir auf Auszahlungen keine.

Bargeldlose und anonyme Mittel

Paysafecard und ähnliche prepaid Lösungen dürfen wir nur für Einzahlungen akzeptieren, nicht für Auszahlungen, da sie keine Rückverfolgung auf eine Person erlauben. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Herkunft und verlangen bei grösseren Beträgen einen Nachweis der Wallet-Inhaberschaft. Transaktionen von Drittkonten, also Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten, lehnen wir ausnahmslos ab und erstatten sie an die Quelle zurück.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, können wir Ihre Auszahlung nicht freigeben. Das ist keine Ermessensfrage, sondern gesetzliche Pflicht. Zusätzlich behalten wir uns vor, Einzahlungen über bestimmte Beträge zu blockieren, Spiele einzuschränken oder das Konto vorübergehend einzufrieren, solange die Klärung aussteht. Ihr eingezahltes Geld bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und wird nach abgeschlossener Prüfung vollständig ausgezahlt.

Sind Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder widersprechen sich Ihre Angaben, schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten das Guthaben auf dem Weg zurück, von dem es stammt. Ein politisch exponierter Status oder ein Eintrag auf einer Sanktionsliste führt ebenfalls zur Kontobeendigung, da uns das Gesetz hier keinen Spielraum lässt. Gegen Entscheide unserer Compliance können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, eine Überprüfung durch die Malta Gaming Authority bleibt Ihnen zusätzlich offen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den maltesischen AML-Vorschriften und den Vorgaben der Malta Gaming Authority. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Der Sinn der Frist: Behörden können auch Jahre später Nachforschungen zu konkreten Transaktionen anstellen, und wir müssen die damaligen Nachweise noch belegen können. Während der gesamten Aufbewahrungszeit gelten dieselben Schutzmassnahmen wie bei der Erstprüfung, also verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und strenge Berechtigungen. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente können Sie über unsere Datenschutzbeauftragten beantragen, wir weisen Sie aber darauf hin, dass regulatorische Pflichten Vorrang haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage. Bei gut lesbaren Dokumenten und ohne Rückfragen ist die Prüfung häufig schon am selben Tag abgeschlossen.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Diese Regel dient der Geldwäschereiprävention und gilt für alle Spieler mit MGA-lizenzierten Casinos.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es die maltesischen Vorschriften verlangen, und löschen sie anschliessend.